资金头寸是什么意思(银行资金头寸)

山西五台农商行围绕“改革化险,提质增效”的总目标,切实优化资金业务资产结构,改善资金业务资产质量,提高业务收益水平,紧紧围绕一个核心、守住一个底线、坚持一个原则的工作思路,充分运用同业资金业务灵活的优势,创新创优,提质增效,圆满完成二季度资金业务收入及资金业务资产收入率的任务目标,为顺利完成全年任务奠定坚实基础。截至6月末,该行共实现资金业务收入0.46亿元,完成序时目标的104.39%,同比增收0.13亿元,增幅达38.63%;实现资金业务资产收入率3.22%,完成目标的105.71%。

紧紧围绕“稳增收提质效”核心目标。该行于年初制定全年投资策略,坚持以“稳增收提质效”为核心目标,积极探索与创新,致力于搭建金融产品丰富性、金融服务完善性、业务系统先进性的金融市场业务体系,打造金融市场业务核心竞争优势。通过回购、约期、债券、票据、贴现、再贴现等短中长期资金产品组合搭配,转投国债、地方政府债、政策性金融债等信用风险较小的产品,充分考虑国债及地方政府债的免税优势,结合当期活跃政金债,利用今年债市在资金宽松下维持的震荡格局,布局波段交易,在加大交易频率实现稳定业务收入的同时增厚收益。

牢牢守住“不发生系统性金融风险”底线。一是资金条线全员学习制度、熟悉制度、落实制度,每日有任务,定期有考核,人人形成依法合规,遵章守纪的工作习惯。二是紧盯重点领域、重点岗位、重要节点,制订业务流程,问询、商议、审批、结算全程留痕,通过资金业务系统制约岗位权限,同时通过行内授权文件明确审批权限,不仅有岗位制约、权限设置和业务审批等管控措施,同时加强监督和问责,营造良好的业务环境。三是成立投资策略委员会对业务风险进行把控,同时制定并完善资金业务管理办法,确保事前做好资金业务市场风险的预测与识别,事中设定同业资金的运作权限、逐级审批,事后做好资金收益性和安全性的检测,有效保障了资金安全,坚决守住了不发生系统性金融风险的底线,形成了“重操守、讲合规,促案防”的良好氛围。

坚持“流动性、安全性和收益性相辅相成”原则。在保障资金流动性和安全性方面,该行及时掌握资金动向,逐日准确匡算资金头寸,留足备付金,坚决不发生违约风险和透支情况,同时积极拓展融资平台,科学配置各项金融资产。在保障流动性与收益性方面,该行在保证风险可控的前提下,通过延长久期,布局高收益产品,在保证流动的前提下,合理安排中短期产品搭配,坚持流动性与收益性相互协调兼顾。在资产结构方面,不断优化结构,根据市场调整配置,力争把资金业务做到效益最大化。(韩晋生 张新耀)

责编:张炜 郭锦辉丨制作:李康

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